供应链金融相关知识解读

2019-08-13 10:40:54

来源:政信云九九


供应链金融相关知识解读


 一、什么是金融?

金融的核心:跨时间、跨空间的价值交换。

注解:所有涉及到价值或者收入在不同时间、不同空间之间进行配置的交易都是金融交易。

关键问题是跨时间、跨空间的价值交换为什么会出现、如何发生、怎样发展。

金融的核心是信用的使用,风险的控制。

金融的本质:信用、风险、杠杆、 增值的相互作用,从而形成大的运作系统。

注解:以增值为目标;以杠杆为手段;以信用为基石;以风险为边界;服务实体经济。

二、什么是供应链金融?

什么是供应链金融
(Supply Chain Finance,SCF)?

供应链金融(SCF):利用供应链(供应链)中的商业关系和社会资本,以优化的方式来提供给链条中各参与方的融资、风管和其它金融服务。

供应链金融的本质是:应收账款和存货金融的一种组织形式

在一个正常的发达经济体中,约60-70%的商业融资(指债权融资那部分)涉及动产,主要是应收款和存货。

供应链金融是动产金融的一种组织形式,也是动产金融市场最大的一个子块。

中国大约从2003年左右开始相关的改革,建立动产金融市场。目前,每年涉及动产的信贷拨付额(发生额)已经在20万亿元以上

供应链概念:网链结构vs组织形态

供应链是生产与流通过程中所涉及将产品或服务提供给最终用户的上游与下游企业所形成的网链结构。解读来源:国家标准《物流术语》(2001)

供应链是以客户需求为导向,以提高质量和效率为 目标,以整合资源为手段,实现产品设计、采购、生产、销售、服务等全过程高效协同的组织形态。解读来源:《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》(国办发〔2017〕84号)

三、供应链金融能帮助解决什么困难?


供应链金融帮助解决中小企业融资中的三个基本困难

四、供应链金融与传统金融的差别?


传统金融:
1. 注重结果
2. 与实体产业脱媒
3. 以授信为保障
4. 企业核心资产抵押以及第三方担保人
5. 主要面向大企业
6. 质押物的价值是关键
7. 风险不可控

供应链金融:
1. 注重交易过程
2. 服务实体产业
3. 以交易数据为保障
4. 企业动产抵押、货权抵押,供应链整体信用担保
5. 面向中小型企业
6. 数据真实性是关键
6. 风险可控

五、供应链金融有哪几种模式?

1. 存货类融资
2. 保理业务平台化(链融平台)
3. 订单融资(创捷)
4. 外贸综合服务平台(江苏跨境)
5. 服务平台下的供应链金融(厦门合兴瓦楞纸包装)


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