试用期尽调失职,被判一年有期徒刑

2019-09-05 16:46:04

来源:债券圈、裁判文书网、金融深度、投行事儿哥

最近,中国裁判文书网披露,吉林信托两员工未按国家规定严格履行贷款业务审查,未对贷款申请材料真实性进行调查,最后分别被判有期徒刑2年和1年!!

吉林信托这两名倒霉员工分别是安某和王某。

据安某供述,中间人杨某介绍了山东莱芜市南山石灰石建材集团公司矿上项目不错,并将公司简介、借款申请及财务报表发给安某,“看了之后觉得企业规模很大,感觉项目可行。

于是安某将材料发给下属王某看,1984年出生的王某担任吉林信托上海信托一部的职员,他主要负责经办信托业务,即对业务资料进行实质性审查。

王某查看南山公司提供的审计报告、资产负债表、资产评估报告书和验资报告、简介和融资申请后,也认为南山项目可行。

但后续,法院和检察机关查明,南山公司采矿权资产评估报告书、验资报告、山东光大恒泰会计师事务所审计报告、莱芜市农村信用社关于南山公司贷款业务说明、南山公司利润分配表、资产负债表均系伪造 

王某供述没有核实过南山公司的石灰石产量、销量、利润等情况,就写了《尽职调查报告》。

其实,王某与安某到现场调查过,发现有问题:南山公司矿山现场只有三四台生产设备,二三台卡车,十多名工人,和书面材料完全不符合。

但是南山公司的人说白天不太生产,晚上大量运输,他们便轻信了,也没有进一步补充尽调。

律师:王某系试用期员工
法院认为,安某、王某作为金融机构工作人员,未按国家规定严格履行贷款业务审查职责,未对贷款申请材料真实性进行调查,违法发放贷款数额巨大,其行为已构成违法发放贷款罪,公诉机关指控的罪名成立。
不过,王某的辩护律师表示,公诉机关指控的罪名与事实无异议。王某违法发放贷款是过失行为,其书写《尽职调查报告》是在试用期内,没有进行过业务培训,不懂操作规程,盲目听从领导安排,是工作失误。而吉林信托合规部、风控小组审查后也发现问题,但是没有采取措施,最终通过信托计划,是违法发放贷款的主要原因。
同时,王某首次接受辉南县监察委员会调查时如实做了交待,构成坦白。且在2012年2月办理采矿权换证时发现采矿权被查封,立即向公司汇报,并积极配合公安机关办案,避免了更大的损失。“吉林信托已将损失全部挽回,建议对王某免予刑事处罚。”
最终,法院认为,安某系自首,依法从轻处罚;王某到案后如实供述审查不严的犯罪事实,构成坦白,依法从轻处罚。鉴于安某、王某及时报案,积极配合公安机关挽回经济损失,酌情从轻处罚。
综上,法院综合考虑两被告人在犯罪中所起的作用、犯罪情节、危害后果及悔罪表现,依据《中华人民共和国刑法》以及《中华人民共和国刑事诉讼法》相关条例,判决:
(1)被告人安某犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑2年,缓刑3年,并处罚金人民币4万元;
(2)被告人王某犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑1年,缓刑1年6个月,并处罚金人民币2万元


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