贸易金融杂志| 农业银行:推进 “一带一路”及国际金融服务 体系建设

《贸易金融》杂志 2019-05-09 14:07:18

——专访农业银行国际金融部副总经理郭薇


来源:《贸易金融》杂志 2019年4月刊


“一带一路”建设蕴含着巨大的跨境金融服务需求,为商业银行发展跨境金融业务带来了机遇。


作为国有控股大型上市银行,农业银行始终将支持国家‘走出去’战略和‘一带一路’建设为己任,积极推进跨境金融服务体系建设。”近日,农业银行国际金融部副总经理郭薇在接受《贸易金融》专访时表示。


在服务“一带一路”建设中发展自己。


作为“一带一路”建设的重要支撑,中国金融为“一带一路”融通商机;而“一带一路”也为中国金融业开放和国际合作提供了新的机遇。在服务“一带一路”建设的大局中发展自己,这是当前我国金融机构的最佳选择。


“一带一路”倡议提出以来,我国各大商业银行在加快国际网络布局的步伐、提升跨境金融服务能力、创新自身的特色化产品与服务、推进人民币跨境使用方面取得了显著成效。


“一带一路”需要金融机构加速国际化布局。


“一带一路”建设涉及大量配套金融服务。无论是促进贸易融通还是更好的服务对外投资,均需要加快推进金融机构和金融服务的网络化布局,提高对贸易和投资的金融服务能力,形成金融和经济相互促进的良性循环,进而盘活整盘棋局。


近几年来,农业银行加速了对沿线国家的布局。目前,农业银行已在17个国家和地区设立了22个境外机构和1家合资银行,其中在“一带一路”沿线设立6家机构,分布在新加坡、阿联酋、俄罗斯、越南。


“一带一路”对金融服务能力提出更高更新的要求。


随着一带一路倡议的实施推进,“走出去”企业对银行跨境金融服务需求越来越个性化、多元化和综合化。这些需求为银行跨境金融业务的发展带来机遇,也为银行的跨境金融业务创新提供了更广阔的空间。


据郭薇介绍,为了更好地服务“走出去”企业,近年来农行积极开展跨境金融产品创新,不断丰富产品体系,努力提升跨境金融综合服务能力。目前,农行已推出包括账户类、结算类、融资类、融信类、交易类、投行类、托管类七大类跨境金融产品,打造了“进出口融汇通”、“内外贸融易通”、“人民币跨境通”等一系列品牌。


众所周知,基础设施互联互通是“一带一路”倡议的主要内容之一,中国的对外承包工程企业是一带一路沿线基础设施建设的主力军。为支持我国对外承包工程企业开拓国际市场,农业银行在2019年3月推出了为承包工程企业打造的专属产品系列“工程易融”。


据介绍,“工程易融”共包括订单通、量单通、特险通、买贷通、卖贷通、融保通、易保通、海外通八个产品,是农行针对对外承包工程企业投标、施工、交付等各阶段金融需求提供的融资、融信、交易、结算等综合解决方案,可实现对企业全流程、多品种、多期限的金融支持。


通过“工程易融”一系列产品,支持了葛洲坝集团、山东电建、中济建设等企业承建的多个境外项目。


截至目前,农行共办理包括出口信贷、跨境并购贷款、银团贷款、境外发债等“走出去”业务超过1700亿美元,涵盖86个国家和地区。在贸易金融服务方面,2016年-2018年,农行服务企业与“一带一路”沿线国家的贸易往来超过2500亿美元。


“一带一路”需要金融机构发挥各自的优势。


与其他商业银行在“一带一路”中提供的金融服务不同,农行“一带一路”版图中的“涉农”金融无疑是最浓墨重彩的一笔。农行充分发挥“服务三农”的特色和优势,围绕国家粮食安全战略,将支持农业“走出去”作为发展重点和国际化经营重要方向,为涉农“走出去”企业提供跨境金融综合服务。例如,农行为中粮集团、新希望等大型农业产业化龙头企业布局全球产业链和贸易网络提供了有力支持;另一方面,还为国际四大粮商涉及中国及全球的农产品贸易提供跨境金融服务。


“一带一路”为银行跨境人民币业务带来了机遇。


截至2018年末,农行跨境人民币结算量累计超过8万亿元。在服务边境贸易、拓展跨境人民币业务方面,农行形成了独特的竞争优势。


“比如,在经常项目跨境人民币业务领域,我们陆续推出了人民币与越南盾、老挝基普、泰铢、蒙图、卢布、坚戈等毗邻国家8个币种的挂牌交易,推动人民币在沿线国家的使用。” 郭薇介绍说。


此外,农行还积极推动资本项下跨境人民币创新。农行在港股通、债券通、黄金和原油期货“国际板”等金融市场对外开放重大项目上,均获得首批业务资格。农行在欧洲、中东成功发行中资银行首笔人民币债券,在英国挂牌上市亚洲发行体首笔人民币绿色债券。


积极推进国际金融同业合作


为有效发挥金融在“一带一路”建设中的重要支撑作用,金融业需要不断加强对内、对外银行的合作,实现优势互补,积极促进“一带一路”的资金融通。


农行作为我国四大商业银行之一,在积极推进金融同业合作方面亮点频现。


2017年作为第一批发起单位,加入亚洲金融合作协会,并任常务理事单位。积极参加相关活动并建言献策,通过这一平台加强与亚洲金融同业交流,共同支持“一带一路”倡议实施。


在与境内金融机构合作方面,农行与政策性金融机构均签订了战略合作协议或全面合作协议,通过加强银保产品合作,与同业组建银团等方式,充分发挥各自优势,共同支持“一带一路”建设。近两年,农行与中国信保合作,通过出口买方信贷业务和特险融资业务支持项目共13个,融资总额超过5亿美元。同时参与了孟加拉燃煤电站、英国总部基地项目等多笔银团贷款项目。


在与境外金融机构合作方面,农行与53个“一带一路”沿线国家的553家银行建立了密押关系,为相关国家的银行开立了148个跨境人民币账户,为“一带一路”倡议实施提供金融助力。农业银行还与新加坡星展银行、印度国家银行等金融机构签署了合作谅解备忘录,在同业融资、贸易融资、农业金融等领域开展合作。


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